Söderberg & Partners Advokatene

Testament og fremtidsfullmakt - har du sikret deg og dine?

I et testament kan du bestemme hvordan arven din skal fordeles etter din død, innenfor arvelovens regler. Dette er særlig aktuelt for:

1) Samboere

Samboere har en begrenset arverett og uskifterett etter loven. Alle samboere som ønsker å sikre hverandre ut over dette, bør opprette testament:

• Samboere som har, har hatt eller venter felles barn, arver kun 4G av hverandre
• Samboere uten felles barn, har ikke arverett etter hverandre i det hele tatt etter arveloven
   

2) Familie med mine, dine og våre barn

Har dere særkullsbarn, eventuelt også felles barn, kan fordelingen av arven avhenge av hvem som dør først. Et testament kan tilpasses ønskene for både lengstlevende og barna, og sikre en riktig arvefordeling uavhengig av hvem som dør først.

3) Deg som vil tilgodes bestemte mottakere

Så lenge du i et testament oppfyller arvelovens regler om ektefellearv og minste pliktdelsarv til barn, står du fritt til å testamentere øvrig arv til hvem du vil. I et testament kan du også bestemme at konkrete eiendeler skal arves av navngitte mottakere. Dette er typisk aksjer, bolig, fritidsbolig og personlige eiendeler.

Hva mer kan testament regulere? 

I tillegg til fordeling av arv og konkrete eiendeler, vil også testamentet kunne regulere følgende:

• Særeie: Bestemme at arven skal være mottakerens særeie
• Forvaltning: Utpeke en person som skal forvalte mindreåriges arv i stedet for Statsforvalteren, og regulere forvaltning frem til arvingen fyller 25 år
• Sekundærarv: Bestemme at for eksempel eiendom eller aksjer først skal arves av partneren og deretter av egne barn, med begrensninger i partnerens adgang til å gi eller testamentere eiendelene videre

En fremtidsfullmakt lar deg velge hvem som skal ivareta dine økonomiske og personlige interesser hvis sykdom eller ulykke gjør at du ikke kan gjøre det selv.

Fremtidsfullmakten bør tilpasses dine behov og tydelig beskrive hvilke økonomiske og personlige forhold fullmektigen skal kunne håndtere. Her er noen eksempler på hva som kan og bør reguleres:

• Personlige behov: Sørge for tjenester som private helsetjenester, sykehjemsplass, fysioterapi og frisør
• Daglig økonomi: Betale regninger, håndtere banktjenester og representere deg overfor offentlige etater
• Eiendom og investeringer: Vedlikeholde eller selge bolig og hytte, forvalte investeringer og ved behov endre strategi eller selge
• Gaver og overføringer: Gi ordinære gaver til nærstående og overføre verdier til partner eller barn, gjerne i tråd med testamentet ditt

Velg fullmektig med omhu, avklar at vedkommende vil påta seg oppgaven, og utpek gjerne reserver. Du kan også fordele oppgavene, for eksempel personlige forhold til partneren og investeringer til en annen.

Pass på formkravene

Begge dokumentene har formkrav som må følges for at de skal være gyldige. Ved opprettelsen bør du særlig passe på følgende:

• Du må være myndig og forstå betydningen av dokumentet
• Dokumentet må være skriftlig, signeres av deg og bevitnes av to myndige vitner
• Oppgi fullt navn, dato og sted
• Velg vitner uten habilitetsproblemer, gjerne utenfor familien. De må vite hva slags dokument de bevitner, men trenger ikke kjenne innholdet
• Du og begge vitnene skal være til stede i samme rom mens signeringen foregår

For fremtidsfullmakten kan det i forkant være fornuftig å innhente en legeattest, dersom du er godt voksen og det er lenge siden du har vært i jobb. Dette er for å unngå at det senere oppstår spørsmål om din evne til å forstå betydningen av fullmakten da den ble opprettet.

Sørg for trygg oppbevaring

Testament

Dersom testamentet skal kunne oppfylles, er det viktig at det kommer frem etter din død. Et testament kan oppbevares hos tingretten, slik at det blir tilgjengelig når dødsfallet registreres. Dette er den vanligste og sikreste oppbevaringsmåten.   

Fremtidsfullmakt

Det finnes dessverre ingen offentlig oppbevaringsordning for fremtidsfullmakter. Du må derfor selv sørge for en sikker oppbevaring av dokumentet. Vi anbefaler derfor å lage dette dokumentet i flere originaler. En vanlig måte å løse dette på er at både du og dine fullmektiger har hvert deres signerte og bevitnede originaleksemplar.