Enkel og forståelig honorarmodell
Som uavhengig rådgiver er klienten vår eneste oppdragsgiver og den som betaler for de tjenestene vi utfører – vi mottar ingen betaling fra tredjeparter. Eventuelle rabatter og returprovisjoner som vi mottar går uavkortet tilbake til klientene våre. Vi er opptatt av å utøve vår virksomhet i samsvar med god forretningsskikk, som bl.a. innebærer at vi har definert en tydelig honorarmodell som skal sikre at klienter ikke blir forskjellsbehandlet når det kommer til fastsettelse av honorarer. Hos oss skal alle like tilfeller bli behandlet likt.
Komponenter i honorarmodellen
-
Implementeringshonoraret dekker den innledende rådgivningsprosessen med nødvendige møter, diskusjoner, analyser, valg, innfasing og dokumentasjon i en Formuesplan. Ved større engasjement kan dette honoraret bortfalle.
-
Det årlige honoraret dekker løpende forvaltning, depotavgift, handel, oppgjør, oppfølging og rapportering.
Begge honorarene beregnes i prosent, og avhenger av størrelsen på beløpet som forvaltes, samt avtalt tjenesteomfang. Som et ledd i ivaretakelsen av vårt samfunnsansvar, betaler ikke allmennyttige stiftelser og veldedige organisasjoner implementeringshonorar til oss. De settes også ned et nivå i årlig forvaltningshonorar.
Familier og tilhørende investeringsselskap blir behandlet som ett klientforhold, hvor den samlede forvaltningskapitalenlegges til grunn for beregning av årlig forvaltningshonorar. Det samme gjelder for klienter som anbefaler andre å benytte våre tjenester, hvor de som henvises velger å etablere et klientforhold hos oss.
Årlige kostnader for underliggende fond kommer i tillegg, og vil hovedsakelig avhenge av om fondene er aktivt eller passivt forvaltet, og hvilken andel aksjefond, rentefond og andre fond utgjør av den endelige porteføljen. Nivået på slike kostander vil normalt ligge mellom 0,07 prosent-og 0,62 prosent pr. år. Bakgrunnen for dette nivået er at innkjøpskraften vår gir betydelige rabatter sammenlignet med å investere direkte hos de samme forvalterne.
Vårt honorar er upåvirket av valgte underliggende fond, slik at vi kan gi uavhengige råd om hvilke fond og forvaltere som passer deg best. Gjennom vår rådgivningsprosess kan du selv påvirke hvilke fond og tilhørende honorarnivå som er riktig for deg.
Det påløper ingen andre kostnader til kjøp og salg av fond, markedstilpasning av portefølje, fondsbytter, eller innløsning av porteføljer.
