Åpenhet og transparens
Fast rådgivningshonorar
Returprovisjon og rabatter direkte tilbake til klienten
Din tilfredshet - vårt viktigste insentiv
Hvordan vi tar oss betalt
Som uavhengig rådgiver er klienten vår eneste oppdragsgiver og den som betaler for de tjenestene vi utfører – vi mottar ingen betalinger fra tredjeparter. Eventuelle rabatter og returprovisjoner som vi mottar går uavkortet tilbake til klientene våre.
Vi har kun to komponenter i honorarmodellen vår:
- Et honorar for den innledende rådgivningsprosessen med diskusjoner, valg, innfasing og dokumentasjon i en Formuesplan (implementeringshonorar)
- Et honorar for løpende forvaltning, handel, oppgjør, oppfølging og rapportering (årlig honorar). Kostnader til valgte fond kommer i tillegg, men innkjøpskraften vår gir betydelige rabatter.
Begge honorarene avhenger av størrelsen på beløpet som forvaltes. Kostnader til valgte fond kommer i tillegg, og vil avhenge av den enkelte risikoprofil sin sammensetning.
Som et ledd i ivaretakelsen av vårt samfunnsansvar, så betaler ikke allmennyttige stiftelser og veldedige organisasjoner implementeringshonorar til oss. De settes også ned et nivå i årlig honorar.
Familie og henvisninger
Familier og henvisninger med separate klientforhold blir behandlet som et klientforhold – det er den samlede forvaltningskapitalen som legges til grunn for beregning av årlig honorar.
Vår honorarmodell
Kun to komponenter i honorarmodellen vår:
- Innledende prosessen: diskusjoner, valg, utarbeidelse av investeringsstrategi, innfasing og dokumentasjon (implementeringshonorar)
- Løpende oppfølging: forvaltning, ivaretakelse av investeringsstrategi, handel, oppgjør, oppfølging og rapportering (årlig honorar). Kostnader til valgte fond kommer i tillegg, men innkjøpskraften vår gir betydelige rabatter.
Porteføljeverdi |
Årlig honorar |
Implementering |
Under 2,5 MNOK | 1,75 % | 1,75 % |
2,5 MNOK - 5 MNOK | 1,50 % | 1,50 % |
5 MNOK - 10 MNOK | 1,25 % | 1,00 % |
10 MNOK - 25 MNOK | 1,00 % | 0,50 % |
25 MNOK - 50 MNOK | 0,85 % | 0,25 % |
50 MNOK - 100 MNOK | 0,75 % | 0,15 % |
100 MNOK - 250 MNOK | 0,65 % | 0,10 % |
Over 250 MNOK | Etter nærmere avtale | Etter nærmere avtale |