Skip to main content Skip to main navigation

Kundene våre har tjent nesten en milliard kroner

Kundene våre har tjent nesten en milliard kroner

Administrerende direktør Michael V. Sivertsen har hektiske dager, men vi fikk tatt en rask prat med han på morgenkvisten før han skulle inn i et kundemøte.

6 juli · 2020

Artikkelen ble publisert desember 2019.

– Året nærmer seg slutten. Hvordan går innspurten?

Vi opplever sterk kundetilgang over hele landet og det er kun syv uker igjen til jul, så det er mye å gjøre om dagen. Vi er opptatt at dette likevel ikke går på bekostning av kvaliteten i rådgivningen vår. Alle gjennomgår den samme strukturerte rådgivningsprosessen for å komme frem til den løsningen som er riktig for hver enkelt. Den skal ta utgangspunkt i de store og små målene i livet, og hvor forvaltningen legges på et risikonivå som man er komfortabel med.

michael-sivertsen

– Hvordan har året til nå vært for Söderberg & Partners Wealth Management?

Året har vært fantastisk, må jeg si. Først og fremst fordi vi opplever sterk kundevekst i hele landet. Vi fortsetter å utvikle og forbedre rådgivningsprosessen vår og vi har ansatt flere erfarne formuesforvaltere som vil bidra til at vi kan fortsette den sterke veksten. Nå forvalter vi nesten to milliarder kroner mer enn vi gjorde for 12 måneder siden, så dette har vært vårt sterkeste år noensinne. Vi er takknemlige for tilliten som både eksisterende og nye kunder har vist oss.

Til sammen har kundene våre tjent nesten en milliard kroner i avkastning de siste 12 månedene.

– Og hvordan har året vært for kundene?

Hittil i 2019 har våre kunder hatt svært god avkastning sammenlignet med langsiktig forventet avkastning, selv om det også må sees i lys av siste kvartal i 2018 hvor de fleste opplevde en betydelig nedgang i porteføljeverdi. Men i år er aksjeinvesteringer farlig nær 20 % avkastning, og selv konservative porteføljer har levert godt. Til sammen har kundene våre tjent nesten en milliard kroner i avkastning de siste 12 månedene, i stor grad drevet av den positive utviklingen i globale aksjer.

Når man tenker tilbake på overskriftene som har dominert mediebildet dette året, kan man lett få inntrykk av at dette burde vært et dårlig år for markedene, men resultatet er snarere tvert imot. Året så langt er nok en påminnelse om at man bør unngå fristelsen til å prøve å “time” markedet, og heller bruke energien sin på å sette sammen en robust portefølje. Vi hjelper kundene våre med å forstå dette. Sammen tilpasser vi den enkelte kundes investeringsløsning til riktig risikoprofil, og setter sammen løsninger som kan levere gode resultater på tross av støyen i nyhetsbildet. Som en del av tjenesten vi leverer, sørger vi også for å løpende ta gevinster som oppstår. Skulle det komme en korreksjon i markedet, så er våre investeringsløsninger satt sammen for å navigere det, samtidig som vi parallelt kjøper oss opp i de aktivaklassene som faller mye.

– Tidligere i år kom svenske Söderberg & Partners inn på eiersiden. Hvordan har det påvirket selskapet?

I førsteomgang tilførte det selskapet betydelig egenkapital, samtidig som vi fikk en ny aksjonær med 21 % eierandel. Dette gjør oss til et av de mest solide rådgivningsselskapene i bransjen. Med sine drøyt 500 milliarder under rådgivning, er det klart at de tilfører oss kompetanse og stordriftsfordeler som kommer våre kunder til gode. Vi jobber nå med hvordan vi skal utfordre bransjen og tilby enda bedre tjenester i 2020, og her merker vi også å ha stor nytte av erfaringene og størrelsen til Söderberg & Partners.

– I fjor ble MiFID II-direktivet gjennomført i norsk lov og det ble et klart skille mellom uavhengige og ikke-uavhengige rådgivning. Hvordan har det gått?

Söderberg & Partners Wealth Management har i mange år oppfylt krav som nå stilles for å kunne være en uavhengig rådgiver, så det å formelt sett erklære seg som uavhengig var på mange måter en formalitet. Men vi er glade for at myndighetene har tatt dette steget hvor det settes fokus på interessekonflikter i finansbransjen. Interessekonflikter kan føre til dårlig rådgivning, og derfor må en uavhengig rådgiver eliminere disse mest mulig. Etter innføringen av MiFID II må aktørene opplyse kundene om de gir uavhengig eller ikke-uavhengig rådgivning. Det er et fåtall aktører som har definert seg om uavhengig rådgiver. Det kan være at man ikke ønsker eller har muligheten til å fjerne vesentlige interessekonflikter i virksomheten. Vi tror investorer har begynt å bli mer bevisst denne problemstillingen, og at dette er med å bidra til den sterke veksten vi opplever.

Vi er glade for at myndighetene har tatt dette steget for det settes fokus på interessekonflikter i finansbransjen.

– Det snakkes mye om “grønne” investeringer om dagen. Hva gjør Söderberg & Partners Wealth Management på dette området?

“Grønne” investeringer, sammen med beskrivelser som ansvarlig, bærekraftig og “impact”, er ulike tilnærminger til å investere i henhold til samlebetegnelsen ESG. ESG står for Environmental, Social og Governance, som kan oversettes til miljømessige forhold, sosiale forhold og forhold knyttet til eierstyring og selskapsledelse. Studier viser at man ikke trenger å «gi fra seg avkastning» ved å fokusere på ESG i forvaltningen, men tvert imot oppnå høyere finansiell avkastning ved å vurdere og ivareta ESG-hensyn når man investerer i selskapers egenkapital og gjeld. Söderberg & Partners Wealth Management har derfor i mange år stilt strenge krav til forvaltere når det gjelder å ta hensyn til ESG-forhold i forvaltningen. Sammen med vår investeringskonsulent Redington i London, er dette allerede satt i system og er en integrert del av prosessen med å velge fond.

– Er det noe spesielt Söderberg & Partners Wealth Management sine kunder bør gjøre før jul?

Dersom det ikke har skjedd noen spesielle endringer i den private økonomien eller målene vi har lagt til grunn i forvaltningen, så er porteføljen allerede tilpasset situasjonen og kommende svingninger i markedet. Da trenger man ikke foreta seg noe.

Hvis du vurderer å opprette et investeringsselskap eller aksjesparekonto (ASK), så burde du snakke med formuesforvalteren din i god tid før jul. Eier du aksjefond eller aksjer hos andre leverandører kan du samle disse i Söderberg & Partners Wealth Managements anbefalte løsninger uten at slik flytting utløser gevinstbeskatning.

Individuell pensjonssparing (IPS) er en skattemessig gunstig form for sparing til pensjon, hvor man får skatteutsettelse på innskuddsbeløpet. Jeg ville vurdert å benytte muligheten til å fylle opp IPS-kontoen før årsskiftet.

– Söderberg & Partners Wealth Management har flere stillingsannonser ute om dagen. Hvem ser man etter?

Ja, med bakgrunn i kundeveksten på alle kontorene så rekrutterer vi nye formuesforvaltere i hele landet. Vi søker både erfarne formuesforvaltere som gjerne ønsker å fortsette karrieren hos en uavhengig rådgiver, samt talenter som ønsker en karriere innen finans med fokus på personlig rådgivning. Dersom kunder sitter inne med tips til gode kandidater, så setter vi pris på å motta disse. Vi stiller store krav til nyansatte på grunn av ansvaret man har som formuesforvalter, men vi kan tilby gode betingelser, godt arbeidsmiljø og en sunn bedriftskultur. De fleste kandidatene har høyere økonomisk utdannelse og erfaring som finansiell rådgiver før de starter hos oss, men vi vurderer også kandidater med god utdannelse og erfaring fra revisjon-, konsulent- eller advokatbransjen.

Det var det siste vi rakk med Michael før han måtte videre i et nytt møte. Vi takker for praten, og ønsker han lykke til med hektiske høstdager.

Markedskommentar for oktober 2020

25 november · 2020

Antallet nye smittetilfeller av Covid-19 steg kraftig i oktober. Globale aksjemarkeder ble preget av usikkerheten i takt med nye nedstengninger i vestlige økonomier. Kredittpåslaget økte noe i måneden, som sammen med høyere renter gav negativ avkastning i globale renteindekser.

2020.11 Utvikling utvalgte indekser.png

Økt smitte, økonomiske nøkkeltall flater ut

Ledende økonomiske indikatorer flater ut etter et sterkt tredjekvartal. Samtidig har andre (tredje i USA) smittebølge for alvor begynt i store deler av USA, Europa og India, noe som har ført til strengere restriksjoner og ulike former for lockdowns. Oppbremsing i økonomisk aktivitet gir grobunn for ytterligere stimulansepakker som vil kunne vare inn i neste år. Den europeiske sentralbanken, ECB, varslet blant annet at de på desembermøtet vil kalibrere pengepolitikken og at det vil kunne komme ytterligere lettelser, sannsynligvis via verdipapirkjøpsprogrammer og økte likviditetstiltak.

2020.11 Nye tilfeller Covid 19.png

Aksjemarkedene

2020.11 Utvikling aksjeindekser oktober.png

Verdensindeksen (MSCI ACWI) falt med 2,4 prosent i oktober, målt i lokal valuta. Hittil i år er verdensindeksen ned 1,1 prosent i lokal valuta. Målt i norske kroner er den opp 7,6 prosent på grunn av en svakere norsk kronekurs. Ser vi på sektornivå så var det energi og finans som utviklet seg svakest i oktober, og de eneste sektorene med positiv avkastning var forsyning og kommunikasjon. De store IT og teknologiselskapene, som har stått for brorparten av den positive avkastningen i år, hadde samlet sett en svak måned i oktober, der sektoren var ned 1,1 prosent. Til tross for at mange store amerikanske selskaper leverte gode 3.kvartalstall i oktober, ble sentimentet svekket av økte smittetall og svakere utsikter. Den brede S&P 500 indeksen endte ned 2,7 prosent (USD).

Rentemarkedene - økt kredittpåslag

Lange renter steg i USA og Norge etter sidelengs utvikling siden april. Rentene i USA har steget i takt med økt forventning til Biden-seier og med det utsikter til økt offentlig pengebruk. Tendensen har vært den motsatte i eurosonen, der rentene falt i oktober, trolig på grunn av smitteoppblomstringen og forventning til redusert aktivitet.

Globale obligasjoner av høy kvalitet (Investment Grade) har utviklet seg positivt hittil i år, med en avkastning på over fire prosent, godt hjulpet av fallende rentenivå. Obligasjoner av lavere kvalitet (high yield) har siden bunnen i mars steget med nesten 30 prosent, men ligger fortsatt i minus idet vi nærmer oss årets siste måneder.

2020.11 Renter.png

Nyhetsbrev

Ønsker du å motta nyhetsbrev fra Söderberg & Partners Wealth Management?

Meld deg på her

Bli kontaktet

Vil du komme i kontakt med oss? Trykk her for å komme til kontaktskjemaet vårt.

Kom i kontakt med oss

Nye partnere i Oslo

Lars Petter Gran, Vegar Strange-Hansen og Mariano A. Ramirez er på plass fra 2. november.

2 november · 2020

Vi er veldig fornøyde med våre nye partnere som nå er på plass og har valgt å fortsette karrierene sine hos oss. Etter lang fartstid fra DNB Private Banking i sentrale stillinger med lederansvar, har de nå valgt å fortsette sammen med oss i Söderberg & Partners Wealth Management.

Foto øverst (fra venstre): Lars Petter Gran, Vegar Strange-Hansen og Mariano A. Ramirez er på plass hos oss fra 2. november.

Ansettelsen av seniorer med lang og bred erfaring er en del av vår langsiktige vekst- og utviklingsstrategi med tanke tjenestetilbud til våre klienter.

Administrerende direktør i Söderberg & Partners Wealth Management, Michael V. Sivertsen, er strålende fornøyd med de nye partnerne på Oslo-kontoret, og er trygg på at de vil bidra til å løfte selskapet videre.

- Vi ønsker Vegar Strange-Hansen, Lars Petter Gran og Mariano A. Ramirez hjertelig velkommen ombord. Vi bygger opp en kompetanseorganisasjon på alle områder, og med de aller dyktigste rådgiverne i bransjen ønsker vi å bli den foretrukne uavhengige rådgiveren i markedet, sier Michael.

Family Office-konsept

Vegar, Lars og Mariano har lange relasjoner med klienter innen Family Office-segmentet, og de har håndtert store familieformuer med komplekse utfordringer og behov for skreddersydde løsninger.

- Den markeds- og relasjonskompetansen som våre nye partnere besitter, vil være et viktig tilskudd for hele organisasjonen vår. Spesielt viktig blir de for vårt Family Office-konsept, hvor erfaring og kompetanse fra dette segmentet er avgjørende for å kunne levere det som forventes. Vi vet at betjeningen av dette segmentet er svært krevende, og derfor var det viktig for oss å finne noen av de mest erfarne rådgiverne i bransjen med gode relasjoner i markedet, fortsetter Michael.

Michael, Lars, Tore, Vegar og Mariano.jpg

Foto (fra venstre): Michael V. Sivertsen, Lars Petter Gran, Tore Malme (arbeidende styreleder), Vegar Strange-Hansen og Mariano A. Ramirez.

Spennende bransje med mange muligheter

- Etter mange fine år i DNB, er vi nå klare for nye utfordringer. Vi ser frem til å fortsette karrieren i Söderberg & Partners Wealth Management. Den positive opplevelsen av en organisasjon som er en sterk utfordrer i det norske markedet gir en ekstra energi, noe vi også ser klientene til Söderberg & Partners Wealth Management nyter godt av gjennom rådgivningen de får, sier de nye partnerne.

De har selv fulgt med på utviklingen i bransjen, og ønsker å tilby våre klienter førsteklasses rådgivning.

- Vi har i mange år vært opptatt av utviklingen som skjer i bransjen, og hvordan teknologi preger samarbeidet mellom ulike aktører for å kunne levere markedsledende tjenester og produkter. Som Nordens største frittstående aktør står vi fritt til å velge leverandører, løsninger og tjenester slik at klientene våre får den aller beste rådgivningen, fortsetter de.

- Vi gleder oss til å være med å bygge selskapet videre sammen med alle våre nye kolleger i Söderberg & Partners Wealth Management, avslutter de nye partnerne.

Dersom du ønsker en prat med Vegar, Lars eller Mariano, kan du nå de på telefon/e-post:

Vegar: +47 99 22 48 24 / e-post

Lars: +47 90 70 89 89 / e-post

Mariano: +47 99 59 50 70 / e-post

Nyhetsbrev

Ønsker du å motta nyhetsbrev fra Söderberg & Partners Wealth Management?

Meld deg på her

Bli kontaktet

Vil du komme i kontakt med oss? Trykk her for å komme til kontaktskjemaet vårt.

Kom i kontakt med oss

Strategisk tenkning og likheter mellom sjakk og finans

26 oktober · 2020

Söderberg & Partners Wealth Management avholdt torsdag 22. oktober et seminar litt utenom det vanlige for 25 kunder i Bergen.

Selveste Atle Grønn, professor i russisk og sjakkforfatter, hadde tatt turen til Bergen for å dele sine tanker og erfaringer rundt dagens tema - strategisk tenkning og likheter mellom sjakk og finans.

Forfatter Eivind Riise Hauge var også invitert for å dele sine betraktninger rundt beslutningstaking og sjakk.

I løpet av arrangementet ble det spilt flere oppvisningspartier som alle kunne følge med på over storskjerm.

Edvard Brøther og Atle Grønn.png

Foto (fra venstre): Daglig leder ved kontoret i Bergen, Edvard Brøther, taper partiet mot den noe mer erfarne Atle Grønn.

Seminaret ble avsluttet med en svært spennende simultanoppvisning der 10 kunder fikk spille sjakk samtidig mot Atle Grønn (som er internasjonal mester).

Hvordan var det å spille mot kunder av Söderberg & Partners Wealth Management?

Atle: Jeg har vært i det organiserte sjakkmiljøet ("menigheten") i over 40 år, men den muligheten vi har fått de siste årene til å formidle sjakk til nye grupper, er det som interesserer meg mest nå. Kundene til Söderberg & Partners Wealth Management er en fin blanding av ekte sjakkamatører (TV-seere som kanskje har spilt litt på hytta) og erfarne, sterke, tidligere klubbspillere. Det ble en uventet lang, hard og morsom simultan.

På seminaret hadde Atle mange gode betraktninger rundt strategisk tenkning. Det ble trukket paralleller mellom suksessen til Magnus Carlsen og tidligere sjakkspillere som har lykkes i næringslivet.

Hva kan næringslivet lære av sjakken?

Atle: Et ord jeg vil si er "etteranalyser", altså lære av feil etter partiet, men ikke underveis. Når partiet er i gang, må man se fremover og ikke være for sentimental angående forspilte sjanser tidligere i partiet.

Det er bedre med en dårlig plan enn ingen plan sies det. Er det også slik på sjakkbrettet?

Atle: Som jeg sa under foredraget, er dette omdiskutert også i sjakken. Denne aforismen kan snus på hodet, og jeg er sannelig ikke sikker på hva som er best. Mennesker har ofte sine kjepphester, men f.eks. Magnus Carlsen er spesielt god til å skifte plan etter omstendighetene og ikke holde fast ved en dårlig plan.

Atle Grønn og Eivind Riise Hauge.png

Foto (fra venstre): Atle Grønn mot forfatter Eivind Riise Hauge.

Forfatter Eivind Riise Hauge er selv en habil sjakkspiller. En del av torsdagens program var at Atle skulle spille et parti mot Eivind. Partiet endte med en overraskende seier til Eivind.

Avgjørende trekk partiet mellom Eivind Riise Hauge og Atle Grønn.png

Foto: Siste trekk i partiet mellom Eivind Riise Haug og Atle Grønn. Det hvite tårnet flytter til feltet E1. Den svarte dronningen er fanget i en binding mot sin egen konge.

Hvordan var det å spille mot Atle Grønn på arrangementet vårt?

Eivind: Det er alltid interessant å spille mot sterke spillere. Jeg prøvde å være dønn solid - ikke gjøre noe overilt og på den måten være utro mot min egentlige stil som er hissig, taktisk hvor jeg søker komplikasjoner. Strategien var ikke særlig vellykket, ettersom jeg ble presset og ikke hadde noen aktiv plan. Men så gjorde Atle en overseelse, og jeg fikk inn et litt artig triks. Da jeg så vinsttrekket, økte pulsen noe voldsomt. Det overrasket meg. Denne rent fysiske reaksjonen. Førti år gammel, og likevel betyr det noe.

Kan du si litt om hvorfor du har valgt sjakk som tema i mange av bøkene dine?

Eivind: Sjakklig innsikt, og ikke minst erfaring med sjakkmennesker, det er jo en gavepakke for en dikter. Miljøet rommer jo litt av hvert, og sjakken har en rikholdig historie. Så man skriver lett frem skikkelser. Nå er det jo også sånn at man gjerne skriver om det man kjenner, og da er det jo naturlig å bruke dette som er litt aparte, mennesker som har gått for langt inn i sjakken, som er fanget der. Nå er det viktig å understreke at jeg har noen av mine beste venner fra sjakkmiljøet - og de er utmerkede mennesker! Men man skriver om mennesker og situasjoner som er potensielt litterære, og da velger man dem som gynger, svever og balanserer ustøtt gjennom tilværelsen.

Er sjakk en sport?

Eivind: Kanskje. Men ikke for meg. For meg er sjakk en kunst. Det vil si: den kan være det, de langt fleste partier som spilles er jo kunstnerisk helt uinteressante, men så er det øyeblikk.. ja, øyeblikk på brettet som transcenderer det trivielle. Plutselig er man en del av noe større. Slik skiller sjakken seg ut som noe unikt.

Simultanoppvisning

Programmets høydepunkt var Atle Grønn sin simultanoppvisning. Ti kunder spilte sjakk mot Atle Grønn samtidig. Ifølge Atle var sjakknivået overraskende høyt på fire av de ti bordene. Stillingen endte likevel 10-0 i favør Atle Grønn.

Atle Grønn og S&P WM kunder.png

Foto: Atle Grønn i simultanoppvisningen. Det viste seg at det satt tidligere NM-deltagere og Bergensmestere blant spillerne Atle spilte mot.

Premie for beste parti gikk til en av kundene som deltok. Atle Grønn omtalte dette partiet som skarpt, spennende og jevnt. Eivind Riise Hauge delte ut en signert utgave av sjakkboken sin "Spillenes konge" til alle som deltok på simultanoppvisningen.

Eivind Riise Hauge.png

Foto: Eivind Riise Hauge signerer boken sin.

Premie til vinner.png

Foto: Premie for beste parti.

Takk til fotograf David Brøther, Bergen Sjakklubb og Hotell Norge.

Nyhetsbrev

Ønsker du å motta nyhetsbrev fra Söderberg & Partners Wealth Management?

Meld deg på her

Bli kontaktet

Vil du komme i kontakt med oss? Trykk her for å komme til kontaktskjemaet vårt.

Kom i kontakt med oss
Contact us